SEC, Silvergate yöneticilerinin bankanın kara para aklamayı önleme kurallarındaki ‘kritik eksikliklerin’ farkında olduklarını iddia etti.
2023’teki çöküşü ile sektörün bankacılık krizini büyüten kripto dostu bankanın ana şirketi Silvergate Capital Corp., ABD ve Kaliforniya düzenleyicilerinin iç yönetimdeki sıkıntılar ve yatırımcılara özel bilgilerin ifşa edilmesi suçlamalarını çözebilmek adına 63 milyon dolar ödemeyi kabul etti.
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), kripto dostu Silvergate Bank’ın ana şirketi Silvergate Capital Corporation’a, eski CEO’su Alan Lane’e, eski COO’su Kathleen Fraher’e ve eski CFO’su Antonio Martino’ya dava açtı. Komisyon, bankanın yöneticileri ve hissedarlarının etkili bir Banka Gizliliği Yasası/kara para aklamayı önleme programına sahip olmadığı halde kullanıcıları bu yönde yanılttığını iddia etti. Federal Rezerv ve Kaliforniya Mali Koruma ve Yenilik Departmanı (DFPI) da Kaliforniya merkezli şirkete karşı benzer suçlamalarda bulundu.
Silvergate, Lane ve Fraher ise SEC’in iddialarını kabul etmediklerini veya reddetmediklerini bildirerek ceza anlaşmasını kabul etti. Anlaşmaya göre ikili, beş yıl boyunca halka açık bir şirketin çalışanı veya yöneticisi olamayacak.
Hem Fed hem DFPI ile anlaşmaya varan Silvergate’in cezaları arasında Fed’e ödeyeceği 43 milyon dolar ve Kaliforniya düzenleyicisine ödeyeceği 20 milyon dolar yer alıyor. Bu da bankanın iç işlerini takip edemediğini kanıtlıyor. SEC de 50 milyon dolarlık bir ödeme alacak.
Eski finans direktörü Martino, avukatları aracılığıyla yaptığı açıklamada iddiaları yalanladı, bu suçlamaların 2022’deki tek bir çeyreğe yönelik olduğunu ve bunların “yargıya dayalı” kararlarla ilgili olduğunu da vurguladı.
Şikayette, “Lane ve Fraher – ve onlar aracılığıyla SCC – Kasım 2022’den önce bankanın BSA/AML uyum programında ciddi eksiklikler olduğunun farkına vardı” ifadeleri yer aldı. ” Silvergate’in Federal Rezerv tarafından San Francisco Federal Rezerv Bankası (‘FRBSF’) aracılığıyla yapılan çok sayıda incelemenin sonuçları, Lane ve Fraher’ın bankanın BSA/AML uyum programında kritik eksiklikler olduğunu bildiklerini kanıtlıyor.”
Buna ek olarak SEC, Silvergate’in Kasım 2022’de iflas başvurusunda bulunan ve Silvergate’in önemli bir müşterisi olan FTX’in yaklaşık 9 milyar dolar değerindeki şüpheli transferini tespit edemediğini belirtti.
Şikayette, “2021 ve 2022’nin büyük bir bölümünde banka, Silvergate Exchange Network (SEN) ürünü için uygun bir takip politikası izlemedi” ifadeleri yer aldı. “SEN, bankanın kripto varlık müşterilerinin kendi aralarında para transferi yapmaları için tasarlanmış önemli bir mekanizmaydı ve kripto varlık müşterilerini çekmek için özel olarak hazırlandı. Ancak banka, SEN’de meydana gelen yaklaşık 1 trilyon dolarlık bankacılık işlemlerindeki şüpheli faaliyetleri tespit edemedi.”
Davaya göre Silvergate’in ekibi, müfettişlerden çalışmalarının yetersiz olduğuna dair bir bildiri aldı, ancak yıllık raporlarda (10-Q ve 10-K formları) değişen herhangi bir şey olmadı.
Silvergate sözcüsü, CoinDesk’e yaptığı açıklamada anlaşmaların bankanın devam eden tasfiye çalışmalarının bir parçası olduğunu söyledi.
“Mart 2023’ün başlarında Silvergate, gönüllü olarak ve devlet yardımı olmadan tasfiye konusunda sorumlu bir karar verdi. Kasım 2023 itibarıyla tüm mevduatlar bankacılık müşterilerine geri ödendi ve Silvergate kısa bir süre sonra bankacılık faaliyetlerini durdurdu. Bugün açıklanan ve şirketin banka tüzüğünün teslimini kolaylaştıracak olan bu anlaşmalar, bankanın Federal Rezerv, DFPI ve SEC tarafından devam eden düzenli tasfiyesinin ve soruşturmalarını başarıyla sonuçlandırmasının bir parçası.”
Kaynak: coindeskturkiye
