«
  1. Anasayfa
  2. Altcoin
  3. Kurumsal kripto benimseme, kara para aklama için sağlam analitik gerektirir

Kurumsal kripto benimseme, kara para aklama için sağlam analitik gerektirir

1200_aHR0cHM6Ly9zMy5jb2ludGVsZWdyYXBoLmNvbS91cGxvYWRzLzIwMjItMTAvMGFiMjZiZDQtZjA4Zi00MTYwLTkzNzAtMmU0YzllMWZlMGExLmpwZw.jpg

Kurumlar kriptoyu ciddiye almaya başladılar ve alana çeşitli şekillerde girdiler. Daha önceki bir analizde belirtildiği gibi, bu, bankaların ve fintech’lerin müşterileri için saklama ürünleri ve hizmetlerine bakmalarına neden oldu.

Bununla birlikte, müşterilerin varlıklarının koruyucuları olarak bankalar, bunların temiz varlıklar olduklarından ve uyumlu olduklarından da emin olmalıdır.

Bu, zincir içi analitik çözümlerinin, kripto para birimi ve dijital varlıklar alanındaki kara para aklama ve diğer sahte faaliyetleri belirlemek için işlemlerdeki kalıpları anlamada büyük bir rol oynadığı yerdir. Chainalysis tarafından hazırlanan bir rapora göre, 2021’de 14 milyar doların üzerinde yasa dışı işlem gerçekleşti.

Bu nedenle, dijital varlıklara yönelik artan kurumsal iştahı desteklemek için Kara Para Aklamayı Önleme (AML) etrafında temel altyapıyı oluşturmak çok önemlidir. Kriptoda var olan çeşitli kara para aklama modellerine girmeden önce, zincir içi analitik çözümünün ne olduğunu anlayalım.

Zincir içi analitik nedir?

Herkese açık blok zincirlerindeki tüm işlemler herkes tarafından görülebilir. Analiz araçları, işlemlerdeki eğilimleri anlamamıza yardımcı olmak için bu blok zincirlerini sorgular. Glassnode, Nansen ve Dune analitiği gibi platformlar, perakende izleyicilerine ekosistemdeki para akışını görmeleri için yollar sunar.

Zincir içi analitik kullanarak, özel cüzdanlardan kripto borsalarına Bitcoin (BTC) akışının net akışını görmek mümkündür. Bu genellikle birisi Bitcoin’lerini bir borsada satmayı seçtiğinde olur. BTC’nin borsalardan net çıkışı ise Bitcoin’lerini elinde tutmak isteyen birini temsil ediyor. Her iki eylemin de varlığın fiyatı üzerinde etkileri vardır.

Bununla birlikte, kurumsal düzeyde, zincir içi analitik, sahte işlemlerin belirlenmesine yardımcı olabilir. Chainalysis, Elliptic ve Coinmetric gibi firmalar, bankaların bu varlık sınıfının önemi arttıkça temel oluşturan dijital varlık yetenekleri geliştirmeleri için kritik öneme sahip.

Son zamanlarda: ‘Sosyal faydalar çok büyük’: Dijital mülkiyeti değiştirmek için Web3 oyunları

Bankaların halihazırda kara para aklama ve terörün finansmanı faaliyetlerini kontrol edecek mekanizmaları var. Bu nedenle, dijital varlıklarla ilgili herhangi bir AML çözümü, bir bankanın mevcut AML kontrolleriyle uyum sağlamalıdır.

Kara para aklama modelleri nelerdir?

Bankaların kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetleri tespit etmek için göz önünde bulundurması gereken kalıplar vardır. Geleneksel AML çerçevelerinde “tipolojiler” olarak anılan bunların hepsi dijital varlık endüstrisine özgü değildir. Bununla birlikte, zincir içi analitik çözümler bunları proaktif olarak izleyebilir.

Katmanlama

Katmanlama, bir kriptoyu diğerine dönüştürmeyi veya varlıkları bir zincirden diğerine taşımayı içerir. Genellikle izleme radarlarının ötesinde olan birden fazla küçük boyutlu işlem varsa, AML çabalarını inanılmaz derecede zorlaştırır.

Katmanlama, kripto varlıklarının farklı borsalar ve kaynaklar arasında harmanlanmasını da içerebilir, bu da varlıkların orijinal kaynağına geri dönmeyi zorlaştırır.

para katırları

Para katırı, üçüncü bir taraftan kripto varlıkları alan ve başka bir tarafa gönderen kişidir. Alternatif olarak, varlıkları itibari para olarak çekebilir ve başka birine devredebilir ve bunun için bir komisyon alabilirler.

Para katırları, genellikle suç örgütleri anonim olmak istediklerinde ve paralarının sistemden akmasını istediklerinde kullanılır.

toz alma

Toz alma, AML izleme sistemlerini tetikleyen çeşitli cüzdanlarda birçok küçük işlem oluşturmayı içerir. Bu küçük işlemler, iş yükü artan AML destek ekiplerinin hattını tıkayacak ve gerçekten ilgilenmeleri gereken yasa dışı işlemi gözden kaçırmalarına neden olacaktır.

Cüzdan aklama

Kripto kullanıcıları tarafından kullanılan cüzdanlar, sahiplerinin izini sürmeyi zorlaştırıyor. Sonuç olarak, bir kara para aklayıcı, içinde varlıklar bulunan cüzdanlarının velayetini (özel anahtarları) başka bir tarafa devredebilir. Buna karşılık, başka bir cüzdanda kriptoda ödeme alacaklardı, böylece iki işlemin tamamen alakasız görünmesine neden oldular.

Darknet işlemleri ve karıştırıcılar

Darknet, internette özel yazılım ve konfigürasyonlar aracılığıyla erişilebilen bir yer paylaşımlı ağdır. Uyuşturucu ve silah satışı gibi anonim yasadışı faaliyetlere ev sahipliği yapmakla ün kazanmıştır.

Birçok platform, darknet kullanıcılarından ve pazar yerlerinden kripto adreslerini işaretledi ve bunlardan gönderilen varlıkları kabul ediyor.

Bununla birlikte, bazı yasadışı aktörler, kriptolarının sağlandığını gizlemek için Tornado Cash gibi kripto karıştırma hizmetlerine başvurdu.

Tornado Cash, platforma giren varlıkları anonimleştirmek ve menşe noktalarını gizlemek amacıyla kripto işlemlerini karıştırıyor. Algılanan suçlulukla o kadar ilişkilendirildi ki, Amerika Birleşik Devletleri Hazine Dış Varlıklar Kontrol Ofisi Ağustos ayında platformu onayladı ve birçok ticaret platformu bir karıştırma hizmetinden gelen madeni paralara dokunmayacak.

Bankalar bu sorunu nasıl çözüyor?

Yukarıda açıklanan kara para aklama yöntemleri ayrıntılı değildir. Elliptic’in yakın tarihli bir raporu, dijital varlıklar alanında gözlemlenen 41’den fazla tipolojiyi (kalıp) kapsar.

Öyleyse, yasadışı aktörlerin kara para aklama için dijital varlıkları kullanmaya çalıştığı sayısız yol göz önüne alındığında, bankalar nasıl tepki verebilir?

Sağlam Müşterinizi Tanıyın (KYC) standartları, dijital varlık müşterilerini işe alırken iyi bir başlangıç ​​noktasıdır. Bununla birlikte, zincir içi analitik çözümler aracılığıyla proaktif tarama ve işlem izleme yapılmalıdır.

Bu çözümler, AML ve yaptırım kontrollerini otomatikleştirebilir, yasa dışı faaliyetlerle ilişkili adres kümelerini belirleyebilir, adli analiz yapmak için dijital varlıkların adresler arasındaki akışını haritalayabilir ve varlıkların karanlık web pazarları, akıllı sözleşme sahtekarlıkları, oracle hack’leri ile ilgili faaliyetler yoluyla nasıl taşındığını izleyebilir. , zincirler arası köprü tüyoları ve daha fazlası.

Ayrıca, bankalar ve fintech firmaları, aşağıdaki grafikte gösterildiği gibi, zincir üstü analitik firmalarıyla ortaklıklar yoluyla dijital varlık AML yeteneklerini artırdı.

Barclays 2015 yılında Chainalysis ile yolculuğuna başlasa da, bu boşluk gerçekten sadece son 18 ayda yükseldi. Yatırımlar veya ortaklıklar olsun, saklama hizmetleri sunmadan önce bankaların temiz varlıklarla çalıştıklarından emin olmak için AML kontrollerini devreye sokması son derece kritiktir.

En son: Elmalar ve portakallar? Ethereum Birleşmesi Bitcoin’i nasıl etkileyebilir?

Son iki yılda dijital varlıklar alanına daha fazla kurumsal sermaye aktı. Aynı zamanda, zincirler arası köprüler, merkezi olmayan finans, ödenemez tokenler ve işlem karıştırıcılarında daha yenilikçi modeller ortaya çıktı.

En yüksek hızda yenilik yaparken varlıkları korumak için AML ve işlem izleme kontrolleri mevcut olmalıdır. Dijital varlıklara daha fazla kurumsal sermaye çekmeye devam etmek için bu çok önemlidir.