FinCEN müdür yardımcısı, PATRIOT Yasası hükmünün kripto uygulaması için ‘doğru boyutta’ olmadığını söyledi

Amerika Birleşik Devletleri Mali Suçları Uygulama Ağı veya FinCEN’in müdür vekili Him Das, hükümet bürosunun kara para aklama ve terör finansmanı ile mücadele araçlarından bazılarının kripto için uygun olmayabileceğini söyledi.

Temsilciler Meclisi Finansal Hizmetler Komitesi’nin “Finansal Suçları Uygulama Ağının Gözetimi” konulu Perşembe günkü duruşmasında Das, milletvekillerinin FinCEN’in yasa dışı dijital varlık işlemleri hakkında bilgi takip etme yetkisine ilişkin endişelerini dile getirdi. Kentucky Temsilcisi Andy Barr, FinCEN’in Vatanseverlik Yasası’nın 311. Bölümü kapsamında kullanmasına izin verilen mevcut “özel önlemlerin” çoğunun “nadiren kullanıldığını” söylerken, Das dijital varlıkların Anti- Kara Para Aklama veya AML ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele veya CFT.

Das, “Bölüm 311, çoğu finansal ilişki ve işlemin, geleneksel muhabir hesap ilişkilerinin olduğu geleneksel bankacılık sistemi aracılığıyla yapıldığı bir zamanda yürürlüğe girdi” dedi. “Günümüzde, sınır ötesi işlemler genellikle para hizmetleri işletmelerini, ödeme sistemlerini, […] döviz evlerinin yanı sıra kripto para birimi.”

Das, FinCEN’in Vatanseverlik Yasası kapsamındaki mevcut yetkisinin, aktörlerin fidye yazılımı saldırıları ve darknet pazarları için yasa dışı işlemlerde bulunmalarını büyük olasılıkla durdurmayacağını da sözlerine ekledi:

“Şu anda, Bölüm 311 yetkisi, kripto para birimi kullanımı yoluyla gördüğümüz tehdit türleri için doğru boyutta değil.”

FinCEN’in şüpheli işlemleri değerlendirme yetkisine ilişkin sorulara ek olarak, birçok yasa koyucu büronun Rus oligarklarını ve yaptırımlardan kaçmak için kripto para birimi kullanan varlıkları nasıl idare edebileceğini sorguladı. Das, FinCEN’in Mart ayındaki Rus hükümetinin büyük ölçekli yaptırımlardan kaçınmak için dönüştürülebilir sanal para birimleri kullanma olasılığının düşük olduğu, ancak durumu izlemeye devam edeceği yönündeki pozisyonunu yineledi:

“Kripto para kullanımı yoluyla büyük ölçekli bir kaçakçılık görmedik, ancak buna dikkat ediyoruz ve finansal kurumlarla çalışıyoruz, böylece büyük ölçekli bir kaçakçılığı tespit edebilmemiz için bu potansiyelin farkındalar. kripto para birimi ve buna göre hareket et. ”

İlişkili: Kripto düzenlemesinin yeni bölümü: The Empire Strikes Back

Das’a göre FinCEN, kendi kendine saklanan veya barındırılmayan cüzdanlara belirli işlemleri kolaylaştıran kripto firmaları için finansal izleme gereksinimlerinin nasıl ele alınacağını da düşünecek. ABD Hazine Bakanlığı, Aralık 2020’de 3.000 doların üzerindeki işlemler için barındırılmayan cüzdanlarla ilgili Müşterinizi Tanıyın kurallarını önerdi ve Ocak ayında yayınlanan altı aylık gündeminde ve düzenleyici planında kripto alanının bu yönünü düzenlemeye bakacağını ima etti.

Das, “Barındırılmayan cüzdanlar tamamen opak değil” dedi. “Barındırılmayan cüzdanlar genellikle AML/CFT düzenlemesine tabi olan kripto para borsaları ile işlemlerde bulunur. […] Kolluk kuvvetleri, şüpheli etkinlik bildirimleri ve barındırılmayan cüzdanlarla yapılan işlemler açısından bir dereceye kadar anlama açısından kendileri için geçerli olabilecek diğer raporlarla ilgili olarak kripto para birimi borsaları ile ilişki kurabilir.”