Dünya çapında kripto suç araştırmalarını geliştirerek kriptoyu geleneksel hale getirmek

Zor zamanlarda – pandemide olduğu gibi – girişimci insan doğası aşırı hızlanır. İnsanlar para kazanmak için alternatif yollar ararlar. Kısmen evde oturan çok sayıda insanın düşük faiz oranlarını ve yükselen enflasyonu nasıl yeneceğini merak etmesi nedeniyle kripto para birimlerinin son birkaç yılda popülaritesinin hızla artmasının nedenlerinden biri bu olabilir.

Ancak paranın olduğu yerde suçlular da vardır. Kötü aktörler insan davranışında uzmandır ve birçok yeni yatırımcının ödevlerini yapmayabileceğini bilerek, ivme kazanmayı ve artan kripto trafiğini büyük bir fırsat olarak görür. Yatırımcılar, emekli maaşları veya diğer yatırımlarıyla aynı düzeyde incelemeyi kriptoya uygulamayabilir ve küresel olarak çok fazla düzenleyici gözetim yoktur. Bu nedenle, bir forumdaki basit bir giriş sayfası veya mesaj, birçok yeni yatırımcının hızla dolandırıcılığa düşmesine neden olabilir.

Ayrıca, sahte ilaçlar, aşılar veya testler satıyormuş gibi yapma veya örneğin bir kripto unsuruna sahip işletme kredileri ve hibeler teklif etme gibi pandemi ile bağlantılı dolandırıcılıkların arttığını gördük ve kolluk kuvvetleri bir Bu yeni tehditlere tepki vermek için kuruş. Bu da tüketicileri korumakla görevli politika yapıcılar için giderek artan bir baş ağrısı yaratıyor. Ayrıca kripto endüstrisinden, düzenlemenin genellikle eğrinin gerisinde kaldığını ve amaca uygun olmadığını yüksek sesle ve net bir şekilde duyuyoruz.

İhtiyaç duyulan şey daha iyi bir eğitimdir. Kolluk kuvvetlerinin öğretilmesi ve eğitilmesinden politika yapıcılara ve düzenleyicilere kadar her düzeyde daha iyi eğitim. Araştırmaları desteklemek için kripto ekosisteminde bilgi paylaşımı. Ve hem tüketicileri koruyacak hem de sektöre yenilik yapmaya ve gelişmeye devam etmek için ihtiyaç duyduğu netliği verecek daha akıllı düzenlemeler yaratmaya yönelik kaynaklar ve iştah.

İlişkili: Blockchain teknolojisinin toplu olarak benimsenmesi mümkündür ve eğitim anahtardır

Kanunların uygulanmasına yeni bir yaklaşım

Asırlık araştırma yöntemleri, dijital varlıkları içeren bir suçun taleplerini karşılamak için uyarlamadan daha fazlasına ihtiyaç duyar. Yeni suç türleri ortaya çıktıkça, kripto endüstrisi, kolluk kuvvetlerinin her üyesini bu yeni dünya hakkında ve hızlı bir şekilde eğitme görevine sahiptir. Crypto’nun ana “oyuncuları”, kolluk kuvvetlerine kıyasla genç dijital yerliler olma eğilimindedir. Dünya çapında, memurların büyük çoğunluğu kriptoyu çok yabancı, korkutucu veya şaşırtıcı bulabilir ve bu da onları teknolojiye karşı biraz dirençli hale getirebilir. Kolluk kuvvetleri genellikle suç mahallerinde ilk olarak arama emriyle ilgili kanıt topladığı için bunun etkileri vardır. Ancak, örneğin bir Bitcoin cüzdanını nasıl arayacaklarını biliyorlar mıydı? Suçu anlamadıysan, nasıl polislik yapacaksın?

Eğitimden sonra en büyük mücadele kaynaklardır. Amerika Birleşik Devletleri’nde kripto suçu, fidye yazılımı gibi siber suçların bir alt kümesi olarak görülüyor. Müfettişler, özel olarak kripto kaynağı sağlayarak, blok zincirinde depolanan işlemlerin değişmez kanıtını ortaya çıkarmanın avantajlarından yararlanabilir, ancak genellikle kaynaklar ve bilgi Federal yasa uygulayıcıların elindedir. Bu, yerel kriptoyla ilgili suçların yerel kolluk kuvvetlerinin elinden alındığı ve Federal düzeyde büyük bir birikim oluşturduğu anlamına gelir.

İlişkili: ABD yasa dışı kripto faaliyetlerini daha yeterli bir şekilde izlemeyi planlıyor

Birleşik Krallık’ta, kolluk kuvvetleri kripto suçlarını yakalıyor. Birleşik Krallık polis güçlerinin dörtte biri, son beş yılda kripto para biriminde 450 milyon dolar veya yazı yazılırken yaklaşık 322 sterlin ele geçirilmesinde rol oynadı. Rakamlara daha derine indiğimizde, ele geçirilenlerin %99,9’unun Bitcoin (BTC) olduğunu görebiliyoruz, bu da polisin halka açık blok zincirlerini kullanarak yasa dışı faaliyetleri kolayca izleyebildiğini, ancak Monero (XMR) ve Dash (DASH) gibi gizlilik madeni paralarını izlemede sorunlarla karşı karşıya olduğunu gösteriyor.

Greater Manchester Polisi, Birleşik Krallık polis güçlerinin kriptonun arkasındaki teknolojiyi “sadece kafalarına taktığını” söylüyor; dedektif yetiştirmek için ilgili deneyime sahip sivil personel alıyorlar. Ayrıca, Suç Gelirleri Yasası uyarınca nakit olarak değil mülk olarak sınıflandırıldığından, kripto para birimini ele geçirirken kuvvetler ek bir yasal engelle karşı karşıyadır.

İlişkili: Kripto savunmasında: Dijital para birimleri neden daha iyi bir itibarı hak ediyor?

Kripto hakkında konuştuğumuzda, kolluk kuvvetleri, müfettişlerin paranın küresel hareketini izlemesi için araçlar açarak bir suçun çözülmesine yardımcı olma konusundaki büyük potansiyelini kavramak için halı çekme ve İpek Yolu’nun ötesine geçmeye başlıyor. Birleşik Krallık’ta, Majestelerinin Gelir ve Gümrük İdaresi (HMRC), şüpheli vergi kaçakçılığıyla bağlantılı üç paraya çevrilemez jetona (NFT) el koydu ve yetkililerden para gizlemek isteyenler için bir uyarı görevi gördü.

Yeni düzenlemede “gecikmenin” azaltılması

Düzenleyiciler, öncelikle tüketicileri korumakla ilgilenir ve hızla gelişen endüstriye ayak uydurmak için mücadele ettikleri açıktır. Düzenleme var ama parça parça hissediyor. Bu yıl istişareler ve çalışma gruplarından daha fazla düzenlemenin çıkacağını göreceğiz, İngiltere’nin Majestelerinin Hazinesi kısa süre önce finansal promosyonların gözetimini açıkladı, ancak sık sık endüstrinin yükselen düzenlemeyi kesinlikle eğrinin gerisinde gördüğünü duyuyoruz.

Düzenleyiciler bu algıyı değiştirmek istiyor. Örneğin Avrupa Birliği’nde, Avrupa Birliği Konseyi, Kripto Varlıklarda Piyasalar (MiCA) çerçevesini ve bu yıl içinde yasalaşabilecek olan Dijital Operasyonel Esneklik Yasasını (DORA) kabul etti. MiCA, stablecoin’lerin düzenlenmesi, kripto varlıklarının halka arzı ve sanal varlık servis sağlayıcılarının (VASP’ler) lisanslanması konusunda biraz netlik sağlıyor. DORA, dijital operasyonel esnekliği kapsayarak şirketlerin her türlü teknolojik riske dayanabilmesini sağlar.

İngiltere’nin Mali Davranış Otoritesi (FCA) çok çalışıyor ve kriptoya daha fazla kaynak ayırmayı vaat ediyor. Sonuç olarak, daha fazla firma onay alıyor. İsviçre ve Singapur gibi yetki alanları, kripto işletmelerinin konumları hakkında netliğe sahip olduğu, uyum sağlayabileceği ve gelişebileceği açık ve olgun düzenleyici çerçevelerin standart taşıyıcıları olarak görülüyor.

İlişkili: Yeni HM Hazine düzenlemeleri: İyi, kötü ve çirkin

Blockchain ve davranışsal izleme araçlarının popülaritesi artıyor çünkü kripto firmaları uyumluluk süreçlerini (ve düzenleyicilerle ilişkilerini) artan benimsemenin anahtarı olarak görüyor. Bir bütün olarak, düzenleyici netlik gördüğümüzde, endüstri tarafından uyumu artırmak ve benimsemeyi artırmak, o bölgedeki ekonomiyi beslemek ve tüm pazar için yeniliği ilerletmek için artan çabalar görüyoruz. Kripto endüstrisini düzenleyicileriyle savaş halinde görmek cazip gelebilir, ancak onu düşmanca değil, simbiyotik olarak nitelendiririm. Standartları iyileştirmek, iyi yapılırsa ve işbirliği içinde yapılırsa herkesin yararınadır.

masaya otur

Özel blok zincirlerini, hükümetleri, borsaları ve VASP’leri aynı masaya davet etmekten kazanılacak çok şey var. Ekosistem genelinde bilgi paylaşımı, özellikle davranışsal veriler ve yeni suç tipolojileri söz konusu olduğunda, cezai soruşturmaların kilidini açabilir ve daha iyi tasarlanmış düzenleme ve tüketici korumaları sağlayabilir. Bu bir dengeleme eylemidir.

İlişkili: FATF, kripto servis sağlayıcıları için kılavuzda DeFi’yi içeriyor

Mevcut düzenleyici gereklilikleri karşılamanın ötesinde doğru olanı yapmak isteyen, giderek artan sayıda işletme bize yaklaşıyor. Uyumluluğu artırarak ve en iyi uygulamaları uygulayarak sektör olgunlaşabilir, kripto işletmelerinin güvenli bir şekilde çalışmasını, yatırımcıların korunmasını ve kurumsal yatırımcılara kapıyı aralayabilir.

Günde binlerce yeni adres oluşturabileceğiniz bir dünyada, kara listeler buna ayak uyduramaz. İşletmelerin nasıl hareket edecekleri konusunda bilinçli kararlar verebilmeleri için daha geleneksel bilgi kaynaklarını desteklemek için davranış analizinin devreye girdiği yer burasıdır.

İlişkili: Bitcoin artık izlenemez bir ‘suç parası’ olarak görülemez

Eğitim kriptoyu sonunda olgunlaştıracak

Kripto, daha geniş bir farkındalık ve anlayış olmadan geleneksel hale gelemez. Endüstri bize, hükümetlerin ve düzenleyicilerin, politika oluşturma konusunda daha uzun vadeli ve daha az miyop bir bakış açısı benimsemek yerine, kaos üzerindeki kontrolü yeniden sağlamaya çalışırken her zaman altı adım geride göründüklerini söylüyor. Bu, FBI’daki rolümün büyük bir parçasıydı ve kolluk kuvvetlerinin temel bir kripto anlayışına sahip olmasına bile yardımcı oldu. Ve hala daha iyi eğitim için savaşıyoruz. İlgili ve etkili politika oluşturmak için düzenleyicilerin ve hükümetlerin bu değişen ve hızla yenilenen endüstride hız kazanmalarına yardımcı olmak için uzmanlığımızı ödünç veriyoruz. Çünkü farkındalık, bilgi ve anlayış olmadan kripto, bir süre daha meşruiyet yerine suç olarak bilinebilir.